В Россельхозбанке намереваются провести очередную докапитализацию путем выпуска субординированных облигаций в общей сложности на 30 млрд рублей и пятидесятилетним максимальным сроком обращения. Средства от их размещения планируется направить на расширение финансирования аграрного сектора. Известно, что РСХБ долгое время являлся убыточным и существовал исключительно благодаря поддержке государства. После ухода с поста председателя правления Дмитрия Патрушева, ситуация внешне стала выправляться: при Борисе Листове кредитное учреждение начало приносить прибыль, но несмотря на это, РСХБ требует ежегодной многомиллиардной докапитализации. В то же время, Россельхозбанк продолжает пользоваться сомнительной репутацией банка-рейдера, выдающего кредиты с целью захвата перспективных активов и их последующей продажи. Для этого используется аффилированная с РСХБ компания «РСХБ-Финанс», с которой сегодня судится основатель крупного молочного холдинга «Эконива» Штефан Дюрр, безуспешно пытающийся добиться расторжения опционного соглашения, предоставляющего кредитору право выкупа долей в трех принадлежащих ему компаниях по их номинальной стоимости. Полученные сомнительным способом активы РСХБ реализует, в том числе, таким скандально известным структурам, как концерн «Покровский», в отношении владельцев которого сегодня возбуждено уголовное дело о попытке рейдерского захвата фермерских земель. Менять специфику работы банка, сложившуюся при Патрушеве, Листов не намерен, и пока государство выделяет РСХБ миллиарды на очередную докапитализацию, его глава продолжает разрабатывать схемы установления контроля над очередных сельхозпредприятием, попавшимся на кредитную «наживку».
РСХБ готовит облигации
Наблюдательный совет Россельхозбанка (РСХБ) утвердил программу выпуска субординированных облигаций предельным объемом 30 млрд рублей. Максимальный срок обращения ценных бумаг составит 50 лет, а размещаться они будут, в том числе, в валюте. Как сообщает «Коммерсант», новый выпуск планируется направить на замещение прежних облигаций, включенных в капитал по амортизированной стоимости.
«Это позволит поддерживать нормативы достаточности капитала с необходимым запасом для развития бизнеса. Средства от размещения планируется использовать для расширения финансирования АПК, а также проектов с позитивным экологическим эффектом»,– цитирует «Коммерсант» комментарий представителя кредитного учреждения.
Финансовый портал «Банки сегодня» подчеркивает, что российские банковские структуры активно используют субординированные облигации для пополнения своего капитала, в том числе, в связи с западными экономическими санкциями, запрещающими привлекать средства на зарубежных рынках. У РСХБ таких займов пять – в общей сложности на 117 млрд рублей, из них четыре должны быть погашены в ближайшие три года.
В то же время издание указывает на одно немаловажное обстоятельство: приобретающий такие облигации инвестор рискует больше, чем покупатель других ценных бумаг. Дело в том, что их держатель не имеет права требовать у банка досрочного погашения или выплаты процентов. В случае же банкротства кредитного учреждения требования по субординированным облигациям удовлетворяются, как правило, в последнюю очередь.
Банк, который «просит денег»
Банкротство, впрочем, Россельхозбанку вряд ли грозит: все-таки это госбанк, к тому же считающийся опорным для всего российского агропромышленного комплекса. Причем столько средств, сколько в РСХБ, государство не вливает ни в одно кредитное учреждение. Так было при его бывшем руководителе Дмитрии Патрушеве, так продолжается при действующем главе Борисе Листове. И это при том, что годами банк вообще не приносил ни копейки прибыли.
Согласно официальным данным, впервые за пять лет РСХБ получил прибыль только в 2018 году, заработав 1,5 млрд рублей против 19,6 млрд рублей чистого убытка годом ранее. До этого был вообще один колоссальный «минус»: в 2014-м году убытки банка составили 47,9 миллиарда, в 2015-м – 94,2 миллиарда, в 2016-м – 58,9 млрд рублей.
Держаться на плаву все это время банку позволяли, конечно же, щедрые бюджетные инвестиции, называемые «докапитализация». Цифры, приведенные в публикации «Ведомостей», говорят сами за себя: в 2015 году взносы государства в уставный капитал РСХБ составили в общей сложности 78,8 млрд рублей; в 2016-м – 8 миллиардов, в 2017-м – 50 миллиардов, в 2018-м – 25 млрд рублей.
Как мы можем убедиться, просить деньги под предлогом поддержки сельхозпроизводителей Патрушев умел. Не отстает от него и Листов: в 2019 году банк докапитализировали на 15 миллиардов. В марте 2020-го СМИ сообщили, что руководство РСХБ «больше не просит денег у государства»и несмотря на пандемию даже обещает самостоятельно «справиться с возможными проблемами своих заемщиков».
Вот только эти громогласные заявления оказались преждевременными. Уже в декабре Наблюдательный совет РСХБ одобрил докапитализацию в 2021 году в размере 30 млрд рублей, что должно было быть сделано
«в соответствии с параметрами утвержденной стратегии развития АО «Россельхозбанк» до 2025 года в целях наращивания объемов кредитования АПК и исполнения показателей стратегии».
Получается, что Листов, как и Патрушев, без государства никуда. Обратим внимание: согласно последней доступной отчетности, чистая прибыль банка по итогам девяти месяцев 2021 года составила 14,1 млрд рублей. Для сравнения: годом ранее за аналогичный период – 9,9 миллиарда. Но господину Листову этого явно недостаточно. В итоге в минувшем декабре федеральное правительство приняло решение о выделении РСХБ из госбюджета в 2022 году 25 млрд рублей и увеличении его уставного капитала до 504,9 миллиарда.
Напомним, что еще порядка 30 млрд рублей банковское руководство планирует получить за счет выпуска и размещения субординированных облигаций. Возникает закономерный вопрос: откуда такая постоянная острая нехватка денежных средств? Только ли масштабное кредитование АПК тому причиной?
Рейдеры под «маской» кредиторов?
С поддержкой российских аграриев Россельхозбанком все складывается не так гладко, как может показаться на первый взгляд. Дело в том, что за РСХБ уже давно закрепилась репутация жесткого и крайне циничного рейдера, сначала «накачивающего» свою будущую жертву кредитами, а затем требующего досрочного погашения долговых обязательств со всеми вытекающими отсюда последствиями.
«Россельхозбанк предпочитает забирать активы должников целыми холдингами, что явно роднит этот банк с обычными рейдерами. Как правило, РСХБ начинает банкротить своих должников, не идя им на встречу и создавая дополнительные сложности с возвратом кредита», – так описывалополитику кредитного учреждения издание «Новый взгляд».
В СМИ можно найти многочисленные публикации о сельхозпредприятиях, попавших «под каток» РСХБ. Широкую огласку получила, например, продажа банком активов обанкроченного краснодарского зернового холдинга «Настюша», которому ранее были открыты кредитные линии. В итоге в 2016 году часть ставших предметом залога элеваторов, ранее принадлежавших «Настюше», оказалась за бесценок выкуплена«Агрокомплексом им. Н.И. Ткачева», владельцем которого выступает, как не сложно догадаться, бывший кубанский губернатор Александр Ткачев, в то время занимавший пост главы федерального Минсельхоза, а заодно и председателя Наблюдательного совета Россельхозбанка.
Еще три элеватора («Албашский», «Величковский» и «Степнянский») в марте прошлого года приобрел скандально известный концерн «Покровский». Его бенефициары Андрей Коровайко и Аркадий Чебанов также прославились участием в рейдерских захватах, причем организовали «наезд» даже на Наталью Стришнюю – бывшую жену Вячеслава Цеповяза, одного из лидеров зловещей Кущевской ОПГ.
В минувшем декабре Басманный суд Москвы вынес решение о заочном аресте сумевших скрыться Коровайко, Чебанова и их подельника, бывшего силовика Сергея Ечкалова, ставших фигурантами уголовного дела о попытке захвата земель принадлежащего Стришней предприятия «Слава Кубани». Несколько дней назад в прессе появились сообщения о том, что Коровайко задержан в Испании.
Еще одним из многочисленных должников РСХБ оказался Штефан Дюрр – владелец крупнейшего производителя сырого молока холдинга «Эконива». Бизнесмен пытается в судебном порядке добиться от дочерней структуры банка компании «РСХБ-Финанс» расторжения опционных соглашений, предоставляющих кредитору право выкупа долей в трех ООО – «Эконива-АПК Холдинг»,«Эконива-Продукты питания» и «Эконива-АПК Черноземье» – по номинальной стоимости в 5,3 млн рублей, что гораздо ниже цены чистых активов и дает возможность установления контроля над предприятием.
В декабре стало известно, что Арбитражный суд Воронежской области полностью отказал в удовлетворении иска Дюрра к «РСХБ-Финанс». По мнению экспертов «Коммерсанта», банк искусственно создал ситуацию, при которой сможет реализовать опционы. Кроме того, они прослеживали параллели с историей компании «Евродон», некогда бывшей крупнейшим российским производителем индейки.
После того, как в 2017 году у «Евродона» возникли сложности с обслуживанием 30-миллиардного долга перед ВЭБ, его владелец Вадим Ванеев передал кредитору контрольные доли по номиналу с правом обратного выкупа. Все закончилось тем, что ВЭБ сначала отстранил Ванеева от руководства, а затем переуступил право взыскания долга Россельхозбанку, который в свою очередь, продал активы группе «Дамате»бизнесменов Наума Бабаева и Рашида Хайрова.
Руководство меняется, методы остаются
Подобных историй множество. В числе жертв «рейдеров из РСХБ» «Общая газета» называет крымский рыбопромышленный холдинг«Синее море», зерноперерабатывающее предприятие«Зерностандарт-Кострома», самарскую группу «Аликор», производителя мяса из Ленобласти «Парнас-М», столичный «Мельничный комбинат в Сокольниках», птицефабрику «Акашевская» и т.д.
«Очевидно, что топ-менеджеры филиалов Россельхозбанка уже давно превратили РСХБ в средство для собственной наживы. Видимо, только со сменой всего руководства бака хищения в РСХБ смогут прекратиться», – писал в свое время «Новый взгляд», подразумевая под этим необходимость отставки Дмитрия Патрушева.
Как известно, в июне 2018 года сына секретаря Совбеза сменил бывший сенатор Борис Листов, вот только «рейдерские» схемы, годами используемые банком в отношении должников, продолжают применяться. Выше уже упоминалась компания «РСХБ-Финанс», с которой судится Штефан Дюрр. Эта структура владеет долями более чем в 150 коммерческих организациях, зарегистрированных в самых разных регионах. Предоставляя займ и вводя фирму в состав акционеров, банк автоматически делает ее одним из кредиторов, облегчая себе участие в суде.
«РСХБ-Финанс» через компанию «Агроторг-Трейд» связана с ООО «ТД «Агроторг» созданным еще при Патрушеве, в том числе, с целью управления сельхозактивами банка. По итогам 2020 года при выручке в размере 998,2 млн рублей, убытки ТД «Агроторг» составили колоссальные 4,8 миллиарда. Видимо, «отжимать» чужие активы при помощи «РСХБ-Финанс» у Россельхозбанка получается лучше, чем управлять собственными.
Борис Листов «приближается» к Европе?
Не исключено, что для самого Бориса Листова эти проблемы уходят на второй план. Гораздо больше топ-менеджера волнуют вопросы собственного благосостояния. Не зря же в свое время сенатор Людмила Нарусова отзывалась о нем как о человеке «коммерчески ориентированном», и потому легко в свое время променявшем кресло в Совете Федерации на руководящую должность в РСХБ.
Коммерциализация помогает Листову вести столь любимый им роскошный образ жизни: по информации издания «Собеседник», ему принадлежит квартира в московском ЖК класса De Luxe «Малая Земля», площадью 255 кв метров и стоимостью порядка 150 млн рублей. Еще одна столичная квартира площадью 319 кв метров, записана на супругу Листова бывшую фигуристку, обладательницу титулов «Мисс Франция-2017» и «Вице-миссис Вселенная» Анастасию Горшкову.
Сама о себе госпожа Горшкова говорит, как о «гражданине мира», которому «не принципиально, где жить». Потому большую часть времени она проводит во Франции и Монако, где также владеет недвижимостью. В России Анастасия пробовала развивать собственный бизнес, зарегистрировав рекламную компанию «Инсайд Медиа».
Финансовые показатели фирмы по итогам 2020 года впечатляют: выручка – 851,5 млн рублей, прибыль – 203,2 миллиона. Но, видимо, в какой-то момент что-то пошло не так и сегодня предприятие находится в процессе ликвидации.
Считает ли себя «человеком мира» председатель правления РСХБ – неизвестно, но частое пребывание супруги в Европе вряд ли служит препятствием к их общению. Ведь надо же и отдыхать от непрестанных забот об аграрном секторе российской экономики.
